向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时,如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时,正确的应对方法是()。
A.进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则同意客户购买
B.直接让客户购买
C.告知客户不能购买
D.营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则应要求客户书面进行确认并记录保存
A.进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则同意客户购买
B.直接让客户购买
C.告知客户不能购买
D.营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买的,则应要求客户书面进行确认并记录保存
第1题
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
第2题
A.适当性
B.可行性
C.合适性
D.唯一性
第4题
A.了解产品或服务内容
B.了解客户身份信息
C.产品或服务的适当性要素与客户适当性要素相匹配
D.告知说明义务
第5题
A.客户开立账户过程中,按规定审认真查客户,了解客户的真实身份
B.加强客户异常交易行为的监控,阻止非法经营活动
C.将分级基金等直接销售给客户,适当减免适当性审核程序
D.销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力
第6题
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务;
C.产品或服务的期限或品种不符合客户的风险等级与其风险承受能力等级不相匹配的,经风险警示后客户仍坚持购买产品或接受服务,填写《投资者风险告知和适当性匹配结果确认书》后向其提供产品或服务。
第7题
A.倾听需求是指倾听客户金融、非金融需求,了解其风险承受能力、投资期限和流动性要求,确保所推荐产品满足适当性销售要求
B.售后跟踪是指定期跟踪、回访客户,及时告知产品运作、净值波动等情况,并根据客户投资目标,做好持仓检视和资产配置再平衡工作
C.盘户邀约是指了解客户行内、行外资产配置情况,根据客户投资目标,提出资产配置建议,提供一揽子财富类产品组合方案
D.产品实施是指为客户详细介绍资产配置方案中的各类产品,解答客户疑问,在尊重客户意愿的基础上,完成产品销售流程,落地资产配置方案
第8题
A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务,并口头承诺自行承担责任的,经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。
B.经营机构在销售产品、提供服务前,可以从规定话术或说明材料中,选择重要内容告知客户
C.经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前,应当告知客户适当性匹配意见
D.向普通投资者销售产品或者提供服务前,回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项
第10题