金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理，由受托机构对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。（）

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.反洗钱工作领导小组

A.在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经负责人的批准并逐级上报审核

B.加强客户身份尽职审查

C.重点开展可疑交易识别工作

D.在对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为

金融机构应对其所有客户划分风险等级，对于客户应采取强化的身份识别措施。()

参考答案：错误

A.为统一风险评估尺度，金融机构可随时调整本机构可预估信息列表及其预估原则。

B.金融机构在风险评估过程中，应对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。

C.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和合并。

D.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时，评估人员应在调查核实的基础上，删除不适用信息，并加以注释。

A.定级

B.初评

C.复评

D.重新评级

A.5个

B.10个

C.15个

D.20个

A.36 24

B.24 12

C.36 12

D.12 6

A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。

B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。

C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。

D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。