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[单选题]

下列有关客户洗钱风险等级划分工作信息收集和筛选的说法错误的是()

A.为统一风险评估尺度,金融机构可随时调整本机构可预估信息列表及其预估原则。

B.金融机构在风险评估过程中,应对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。

C.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时,评估人员应进行甄别和合并。

D.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时,评估人员应在调查核实的基础上,删除不适用信息,并加以注释。

答案
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更多“下列有关客户洗钱风险等级划分工作信息收集和筛选的说法错误的是()A、为统一风险评估尺度,金”相关的问题

第1题

总行客户管理部门主要职责包括:()。

A.组织督导本条线开展客户尽职调查工作,做好信息收集、更新、维护和资料保存,确保客户评级数据来源真实、准确、完整。

B.协助开展客户洗钱风险评估和等级分类工作所需数据的提取和加工。

C.组织本条线开展所辖客户洗钱风险评估和等级分类管理工作,对客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行审核确认,当怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性,或者发现可能导致客户洗钱风险状况提高的情况时,动态调整客户风险等级。

D.组织开展本条线客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训、日常执行管理和尽职监督,并对发现的问题进行全面整改。

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第2题

金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分客户洗钱风险等级划分的()工作。

A.定级

B.初评

C.复评

D.重新评级

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第3题

下列哪些情形可能导致客户洗钱风险状况提高的事件发生时,营业机构或掌握相关信息的客户管理部门应主动开展客户身份重新识别和尽职调查工作,及时补充和更新客户信息,动态调整客户风险等级()。

A.客户重要身份信息(如股权结构、经营范围、职业等)发生变更

B.涉及有权机关司法查询、冻结、扣划业务

C.涉及洗钱风险提示

D.涉及权威媒体的案件报道

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第4题

在与客户建立客户关系后的10个工作日内,反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息,对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时,应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

对于客户洗钱风险等级分类标准的描述,正确的是哪些选项?()

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户风险等级

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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第6题

某客户系非洲某国公民,持该国护照在某金融机构申请开立账户,在开户申请书的“职业”、“住址”、“
联系方式”均未填写,经大堂经理耐心解释后,仍拒绝提供相关信息,后经柜面人员通过互联网查询得知该客户为其所在国政要。请问该金融机构应如何划分该客户的洗钱风险等级?并说明理由。

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第7题

客户风险等级划分的操作步骤正确的是:(1)初评(2)筛选信息(3)复评(4)收集信息。

A.(1)(2)(3)(4)   

B.(4)(1)(2)(3)   

C.(4)(2)(1)(3)   

D.(1)(4)(2)(3)   

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第8题

各级公司应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实客户身份识别工作原则,在展业、承保、保全、理赔、客户服务、收付费等各业务环节,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户,认真识别客户身份,收集客户信息()
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第9题

金融机构的客户洗钱风险等级划分标准应报送中国人民银行

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