承兑业务办理前，应按规定对所有客户进行信用评级。（)

A.重点调查相关贸易背景真实性

B.调查议付申请人资信

C.通过税务和保险查询电话或网上查询系统对商业发票和保险单据(如有)的真实性进行核查

D.通过人民银行征信系统对商业发票和保险单据(如有)的真实性进行核查

A.按规定对相关交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查

B.确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致

C.按照国际收支申报和服务贸易外汇收支管理信息申报规定审查境内机构和境内个人填写的申报凭证

D.办理服务贸易外汇收支业务应按规定期限留存审查后的交易单证备查

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上(含)的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上(含)的转账业务等视为大额交易。

B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。

C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。

A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

E.将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的

A.监督检查部门一般不对监控录像进行抽查

B.对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注

C.监督人员认真审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素是否相符，对不符的传票进一步核对

D.防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字

A.进口商是否具有办理资格

B.资信状况是否满足业务办理要求

C.贸易背景是否真实

D.进口商提交的商业汇票是否已经有效承兑

A.涉外收入申报单(对公单位)

B.涉外收入申报单

C.境外汇款申请书

D.对外付款/承兑通知书

A.涉外收入申报单(对公单位)

B.涉外收入申报单

C.境外汇款申请书

D.对外付款/承兑通知书

A.企业征信

B.企业名录和分类状态

C.企业主个人征信

D.企业本币账户信息