针对“人行（或公安)某年某月提示账户涉及涉赌交易”的账户，若遇客户否认账户为本人开立的，应按我行柜面现有账户核实流程将账户设置为“假名”，同时该账户应保持“中止非柜面业务／中止所有业务”的管控状态后进行后续的伪冒销户处理。（)

A.补充资料

B.风险测评

C.协议签署

D.选择账户

A.协议签署留痕查询

B.业务流水查询

C.客户资料查询

D.账户查询

A.账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户。

B.开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户。

C.客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户。

D.单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户。

E.违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案。

F.销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患。

A.因不能在线核实话费情况，明知道用户符合营销条件，也只能放弃营销。

B.针对话费不足的用户，解释为：系统提示您现在余额不足无法办理业务，建议您先进行缴费再通过自助方式办理(或建议您先进行缴费，稍后我处给您回复再办理业务)。

C.针对流量不够的用户，解释为：系统提示您现在流量剩余不多了，请问您是否需要开通流量包？

D.如用户要求查询流量剩余情况，表示要先查询才能决定是否办理的，建议用户通过自助方式查询，需要办理可以通过自助或者人工方式办理。

A.人行国库

B.财政部门

C.税务机关

D.纳税人开户银行

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

E.收到重大案件举报线索

A.启动应急预案，清查账目

B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

A.商业银行为不在本机构开立账户的客户张某，提供12000元人民币零钞兑换的一次性服务，可以不对张某进行身份识别。

B.金融机构在识别或者重新识别客户身份时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以向公安、工商行政管理等部门核实。

C.李某以现金人民币21000元为其岳母王某某购买一份保险，受益人为李某妻子何某某，保险公司在订立保险合同时，核对登记了李某、王某某、何某某3人的有效身份证件信息，只留存了李某、王某某有效身份证件复印件。

D.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。