商业银行从事理财产品销售活动,以下说法正确的是()
A.应当加强投资者适当性管理
B.向投资者充分披露信息和揭示风险
C.不得宣传和承诺保本保收益
D.不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
E.侵占、挪用理财产品财产
ABCD
A.应当加强投资者适当性管理
B.向投资者充分披露信息和揭示风险
C.不得宣传和承诺保本保收益
D.不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
E.侵占、挪用理财产品财产
ABCD
第1题
【单选题】以下关于从业人员岗位要求的说法不正确的一项是()。
A . 不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售理财产品
B . 商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法
C . 商业银行应当向销售人员提供每年不少于24小时的培训
D . 未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动
第2题
A.将存款作为理财产品销售
B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C.销售人员代替投资者签署文件
D.将理财产品作为存款销售
第3题
B.商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度
C.商业银行从事理财规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况
D.商业银行对发生多次或较严重误导销售的从业人员,应及时取消其相关从业资格,并追究管理负责人的责任
E.商业银行应该明确个人理财业务人员与一般产品销售人员和服务人员的工作范围艰险,禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
第4题
【单选题】根据审慎性监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查的部门是()。
A . 中国证监会及其派出机构
B . 中国银监会及其派出机构
C . 中国人民银行
D . 财政部
第7题
A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
第9题
【单选题】商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应()。
A . 暂停从事个人理财业务活动
B . 在继续个人理财业务活动的同时接受再培训
C . 取消银行业从业资格
D . 取消个人理财业务活动资格
第10题
【单选题】商业银行开展个人理财业务,下列行为中须追究责任人的刑事责任的是()。
A . 利用个人理财业务从事洗钱活动
B . 销售未经批准的理财产品
C . 未按规定提示风险
D . 提供虚假的风险收益预测数据
第11题
【单选题】下列关于个人理财产品在销售中的注意事项说法错误的是()。
A . 一般而言,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,也可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
B . 销售人员应在了解客户年龄、职业、资金来源等基本情况以及客户的理财需求的基础上.客观地对客户风险承受能力进行评估
C . 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,也应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D . 商业银行应该禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划