第1题
A.证券经营机构应当加强合规管理,不参与非法证券活动,不为非法证券活动提供任何便利;
B.证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定,将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节;
C.证券经营机构不需要将获知的不涉及本公司的非法证券活动信息情况报告监管机构或证券业协会;
D.证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、分支机构和员工的绩效考核
第2题
A.帮助组员增进其对产品功能的知识和了解
B.派该组员参加面向客户的培训,使他们更熟悉客户的经营需求。
C.给该组员安排不涉及客户交往或演示的任务
D.在会议上批评该组员,同时将该产品的功能告知客户。
第3题
A.1
B.3
C.5
D.及时
第4题
A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的,如货物贸易外汇管理分类为
B、C类,资本项目业务被管控,被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的,如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;
C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;
D.机构成立时间已满一年但未满两年的。
第5题
A.融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配
B.融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品
C.交易对手为关联企业
D.预付货款项下融资业务
第8题
A.客户诊断就是银行专业人士通过运用各种科学的方法,找出客户经理管理中存在的问题和原因,提出切实可行的改善方案,并帮助指导实施的一种活动。
B.客户诊断就像医生为病人把脉,需要发现客户病症,了解客户病因,找出问题,发现客户需求,然后对症下药,提供金融解决方案或咨询服务。
C.客户诊断是为了深度挖掘客户需求,寻找银行商机,为客户提供金融服务方案,帮助客户发展,实现与客户双赢。
D.银行开展客户诊断的重点是发现客户经营中的问题,通过自身的专业能力和服务帮助客户解决问题,最终让客户走上更好的发展前景。
第9题
A.分析客户的经营情况、经营区域
B.分析客户的组织架构、运营策略
C.分析客户所在行业的变化情况
D.分析客户产品的市场表现
第11题
在对区域市场的经营状况进行量化分析时,其中对进货、回款和应收情况的分析,属于:()
A客户分析
B毛利率分析
C现金流量分析
D费用分析