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[主观题]

划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素,包括流动性、到期时限、杠杆情况,以及投资单位

产品或者相关服务的最高金额等因素。()

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更多“划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素,包括流动性、到期时限、杠杆情况,以及投资单位”相关的问题

第1题

银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者的适合度,合理划分金融产品和服务风险等级以及(),将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者。

A.金融机构监管评级

B.金融机构履行金融消费者权益保护义务情况

C.金融消费者风险承受等级

D.金融消费者金融资产级别

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第2题

经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级____其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险____其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

A.高于,低于

B.高于,高于

C.低于,高于

D.低于,低于

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第3题

根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定,公司综合固有风险等级和控制措施有效性等级,通过二维矩阵方式得出地域、客户群体、业务(含产品或服务)、渠道及公司整体剩余风险等级。当固有风险等级为中风险,控制措施无效时,公司整体剩余风险等级为()

A.中风险

B.高风险

C.低风险

D.中高风险

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第4题

以下行为正确的是____。A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主
以下行为正确的是____。

A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务,并口头承诺自行承担责任的,经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。

B.经营机构在销售产品、提供服务前,可以从规定话术或说明材料中,选择重要内容告知客户

C.经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前,应当告知客户适当性匹配意见

D.向普通投资者销售产品或者提供服务前,回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项

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第5题

经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门
的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。()

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第6题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

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第7题

当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是()。

A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B.经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

C.经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

D.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,经营机构应该进行特别的书面风险警示

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第8题

经营机构不可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。()

经营机构不可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。()

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第9题

基金产品或者服务风险等级属于R1级的是____。

A.货币市场基金

B.普通债券基金

C.股票基金

D.可转债基金

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第10题

禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动?

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

E.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

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