调查结果应形成（），报告中应包含对违规行为的处理依据及对相关人员的具体处理建议

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务

D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

A.组织结构图

B.业务流程描述

C.企业系统规划法的实施

D.子系统的开发顺序

A.客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息

B.各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势

C.总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量

D.分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料

A.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

B.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金

C.委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令

D.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B.委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令

C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金

D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

A、风险评价报告

B、评估报告

C、内部报告

D、书面材料

参考答案：错误

A.接报后立即派员赶赴现场

B.检查声称者及其行李

C.对声称者进行审查

D.根据调查结果对行为人进行处理