第1题
A.该企业是否依法合规从事经营活动
B.该企业与其直接前手之间是否存在真实的贸易关系
C.与该承兑汇票相关的交易合同及增值税发票是否真实
D.该张银行承兑汇票是否为变造伪造票据,是否挂失止付
第2题
A.承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求
B.承兑申请人在工商行政管理部门登记注册,依法从事经营活动,实行独立经济核算,具有贷款资格(贷款证年检有效),信用良好的企业法人或其他经济组织
C.承兑申请人资信状况良好,具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源
D.承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系
E.承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景,具有合法的商品交易和债权债务关系
F.承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录
第4题
A.保管业务公章的人员不得兼管汇票专用章。
B.保管汇票专用章的人员不得兼管空白银行汇票、空白银行承兑汇票及贴现票据等,不得兼任银行汇票查复编押员。
C.保管票据交换章的人员不得兼管业务公章。
D.保管业务公章的人员不得兼管单位开户证实书、单位定期存单等重要空白凭证
第5题
A.3
B.6
C.9
D.12
第6题
A.柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统,做到人离章收,印鉴、凭证、现金入柜箱保管。
B.严格柜员卡(含授权卡)及密码管理,做到一人一卡,妥善保管,定期修改柜员卡及密码,严禁柜员之间替、代办业务。
C.严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定,对大额存款进行授权复核控制,防止“一手清”。
D.应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理,严禁场外办理。委托他人代理的业务,必须按相关规定履行代理手续。
第9题
A熟悉国家财经法律、法规、制度,熟练掌握信用社财会业务和会计核算业务知识,具有较高的理论水平
B原则上需具有柜员等级评定一级以上(含)资格;具有中级会计师(中级审计师)及以上职称的人员可放宽此项要求
C具有会计从业资格证书,具有助理会计师(助理审计师)及以上职称,从事信用社会计(稽核)岗位工作三年(含)以上的合同制员工;已在岗的检查辅导人员应在二个年度内取得助理会计师(助理审计师)及以上职称
D熟练掌握综合业务系统、财务管理系统、账户管理系统、反洗钱系统等生产系统有关业务操作,具有较强的语言沟通、业务辅导、分析解决问题和文字表达的综合能力
第10题
A.柜员填制一式四联拒绝付款理由书,并由联行印章保管柜员在各联上加盖业务公章
B.柜员在托收凭证第四联注明“拒绝付款”字样
C.柜员将托收凭证第三联连同拒绝付款理由书第一、二联以及银行承兑汇票第一联,一并留存备查
D.柜员将拒绝付款理由书第三、四联连同托收凭证第四、五联及有关债务证明一并寄发收款人开户行(社)