1232商业银行应当建立有效的（），实时监测欺诈行为，定期分析欺诈风险变化情况，不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段，防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为，保障信贷资金安全

A.行长负责

B.受权人负责

C.领导集体负责

D.双签有效

A.全面

B.动态

C.审慎

D.有效

E.独立

A.利益最大化要求

B.与客户的事先约定

C.客户的投资目标

D.银行的利益

A.加强行业研究，建立和完善内部评级的基础数据库

B.学习和借鉴国外先进银行的内部评级法，充分揭示风险

C.建立有效的组织结构，保证内部评级工作顺利开展

D.充分借助国内外专业评级公司的技术力量

A.监事会

B.股东大会;

C.董事会;

D.高级管理层;

A.明确设定可接受的风险水平

B.保证高级管理层采取必要的风险控制措施

C.保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

D.保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系

E.监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估