第1题
A.主动向厅堂客户介绍金融产品及业务,主动营销,挖掘客户需求,根据产品复杂程度,帮助客户办理或转介至相关岗位人员
B.识别优质客户或潜在客户,推荐给客户经理或理财经理
C.对于未营销成功的客户,询问并记录客户营销线索,如客户基本信息和需求信息,及时跟进
D.以上选项均不正确
第2题
A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品
B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露
C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售
D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。
第3题
A.使用疑似可看到客户账户信息的话术,如我看到您的账户很少使用了等
B.使用高收益、理财收益比他行高等无依据的话术,如我行理财收益比他行都高,您到时都可以了解购买
C.不得在允许营销的情况下未介绍或敷衍带过重点产品
D.客户对产品内容理解有误时,须正面,准确,完整的回答和纠正客户
第5题
A.理财经理撰写的营销快报内容应包括但不限于营销案例、产品组合建议、客户最新需求等动态信息
B.投递员向理财经理转介客户并促成销售时,归属理财经理的业绩原则上不超过转介业绩的30%
C.邮政某城区金融网点因迁址原因,余额规模仅为7000元,其中VIP客户有826人,那么该网点不需要配备专职理财经理
D.RM系统、客户价值提升系统、积分系统均属于理财经理考核指标内容
第9题
A.已判断为我行优质客户的客户
B.对于理财中心内部岗位(大堂经理、现金柜员、非现金柜员)提供的客户名单,理财经理没有获得接触营销的机会,需要进一步联络引导的客户
C.在接触营销或前一次联络引导的过程中,未判断其是否为优质客户,需要进一步联络引导的客户
D.判断为现有潜质客户或待争取优质客户的客户
第10题
A.举办沙龙前,理财经理应详细进行活动策划,制作沙龙课件
B.锁定目标客户群,通过电话邀约方式通知目标客户
C.沙龙活动当天,理财经理集中经理做好课件讲解即可,不必考虑营销
D.活动结束后,应做好沙龙追踪与活动总结等工作