第1题
A.为一个特定的项目承诺最小的和涉及个性化的资本
B.通过谈判确定有利于项目发展的风险分摊安排
C.通过财务杠杆改善潜在的风险结构
D.贷款文件一般比较简单
第3题
B.反洗钱信息系统及相关系统的主要功能要完备,以支持洗钱风险管理的需要
C.在保密原则基础上,根据工作职责合理配置本机构信息系统使用权限
D.建立健全数据质量控制机制,积累真实、准确、连续、完整的内外部数据,用于洗钱风险识别、评估、监测和报告
第6题
A.识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告
B.建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作
C.以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程
D.完善管理要求,确保涉及本业务条线客户身份资料及交易记录能够完整并妥善保存
第8题
预防性需求的影响因素包括
A企业愿现金短缺风险的程度
B企业预测现金收支可靠的程度
C企业临时融资的能力
第10题
A.甲银行交易员小李,多次以明显低于市场价权平均价格的利率水平融出资金给自己亲属控制的交易账户
B.甲银行交易员小李以4%的价格与乙银行成交一笔7天正回购交易1亿元,后发现隔夜回购利率较低,于是又以2%的价格成交一笔隔夜正回购交易1亿元,而不执行已成交的7天正回购
C.甲银行银行间市场本币交易员小李与乙银行银行间市场本币交易员小王私人关系较好,每天甲银行在融出资金时总是以低于市场平均利率的价格融出给乙银行,并收取小王的购物卡等贿赂
D.甲银行交易员小李,与乙银行小王串通,多次以相同价格买入卖出同一支债券,虚增此债券的交易量并且引导该债券价格逐步上升
第11题