银行办理跨境业务应严格执行反洗钱法律法规及中国人民银行、国家外汇管理局有关规定，按照本指引规定和要求，以风险为本，切实履行“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”职责，有效识别、评估、监测和控制跨境业务的洗钱和恐怖融资风险。()

A.进行交易真实性审核

B.履行反洗钱与反恐融资义务

C.办理国际收支统计申报

D.进行结售汇单据审核

A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的，应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息

B.汇款人没有在本机构开户，无法登记汇款人账号的，应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记

C.电汇收款人如无账户，不可办理汇出汇款

D.客户必须提供收款人详细地址信息

A.转账业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此转账交易具有较高风险

B.非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升

C.跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生

D.由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制

A.禁止通过电子银行办理业务

B.禁止通过自助银行办理业务

C.仅允许办理柜面业务

D.禁止办理跨境业务

A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等

B.要求以虚假、失效的开户资料，或以匿名或假名建立业务关系或进行交易

C.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出具辅助证件，单位和个人拒绝出示的

D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

A.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作

B.金融机构应在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责

C.金融机构应定期对境外分支机构反洗钱工作情况进行审计

D.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应立即向人民银行及其分支机构报告，并采取妥善措施予以应对

A.依法诚信经营，确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性

B.建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息

C.配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作

D.预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间

A.中国人民银行分支机构

B.中国人民银行总部

C.反洗钱行政主管部门

D.中国反洗钱监测分析中心