客户经理在搜集客户的档案资料时，不仅要搜集其人口背景资料，还要搜集其心理需求资料。（)

A.必须查阅客户原始文件资料

B.必须深入客户现场

C.必须核实客户有效资产

D.必须咨询有关技术专家和法律顾问

E.必须查看国家行业信贷政策

B.在方案制定过程中，要充分尊重客户意愿，考虑客户的现实条件，变革能力与承受能力。

C.制订方案时，客户经理应立足于银行利益，分清楚什么是远期获利，什么是短期获利;什么是银行主打产品，什么是银行次打产品，产品与服务需要引导客户按序使用。

D.银行产品和服务相比较时，要强调本行产品与其他银行产品的本质差别，不仅突出产品的概念、品牌、形式、流程、功能的“银行特色”，最为重要的是突出服务方面的“本行特色”，让客户充分感受到银行的产品与服务带来的预期价值增值。

A.技术需求

B.价格预算

C.工期要求

D.项目目标

A.金融需求要个性化、综合化、科技化

B.金融服务要知识化、参谋化、专业化

C.要坚持安全原则、知己知彼原则，实现效益最大化

D.重要客户不仅需要客户经理提供银行产品服务，同时也需要客户经理参与到企业的经营、项目管理、财务管理、资本运作等方面

A.5

B.10

C.15

D.30

A.在报纸、电视上搜集宏观信息、金融信息、政策信息。例如：中央经济二套《21世纪经济报道》《第一财经》

B.在专业期刊上搜集市场信息、技术信息、政策信息例如：《财经》《中国企业家》。

C.在行业会议上搜集行业信息、项目信息、政策信息。

D.到政府有关部门搜集政策信息、项目信息、年度投资计划、客户信息。如：海关、税务局等。

E.从上下游客户那里搜集客户的经营情况，行业、市场信息，关联企业信息。

A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件，方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B.了解客户的背景，法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C.考虑到客户的惯常居所或营业地点，如果其为异地客户或不在我行服务区域内，询问客户在本行开户原因

D.开户行为企业开立基本存款账户的，应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管