金融理财师小李在向客户马女士介绍退休规划的重要性时，对退休养老所面临的风险进行了如下解释，正确的是（）。

第1题

【选择题】金融理财师小李在向客户马女士介绍退休规划的重要性时，对退休养老所面临的风险进行了如下解释，正确的是（）。

A.寿命越长，因长寿带来的养老金不足的风险就越高，因此应从宽安排退休规划

B.退休后领取的养老金很可能受到通货膨胀的侵蚀，因此应适当增加退休规划预算

C.老年人因患病而导致的健康损失和医疗费用，也应计入到退休规划的考虑范围

D.不必做养老规划，只靠社会保障就可以满足退休的需求。

第2题

下列关于生命周期理论的说法中，错误的是（)。Ⅰ.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段Ⅱ.个人生命周期与家庭生命周期联系不大Ⅲ.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置Ⅳ.金融理财师在为客户涉及产品组合时，无须考虑个人生命周期因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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第3题

个人理财师在对客户提供适合的金融产品和个人理财规划方案之前，需要综合考察客户的因素，其中不包括的是（）。

A.客户的投资目标

B.客户接受损失的资产实力

C.客户接受风险的心理倾向

D.客户以往的投资经历

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第4题

针对大堂经理厅堂营销转介的职责，以下说法错误的是（)。

A.主动向厅堂客户介绍金融产品及业务，主动营销，挖掘客户需求，根据产品复杂程度，帮助客户办理或转介至相关岗位人员

B.识别优质客户或潜在客户，推荐给客户经理或理财经理

C.对于未营销成功的客户，询问并记录客户营销线索，如客户基本信息和需求信息，及时跟进

D.以上选项均不正确

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第5题

个人网上银行业务，是指交通银行通过因特网向个人网银客户提供的太平洋卡业务、()、()、()、()、信息公告等金融服务。

个人网上银行业务，是指交通银行通过因特网向个人网银客户提供的太平洋卡业务、（)、（)、（)、（)、信息公告等金融服务。

A.信息查询

B.外汇宝

C.基金买卖

D.分行特色业务

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第6题

理财师在与客户交谈时，如果使用了“保证”、“肯定”等承诺性语言，在以后的合作中同样具有法律效力。（)

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第7题

美国CFP标准委员会规定，所有的注册金融理财师必须在每两年完成至少30个小时的继续教育。（)

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第8题

从事个人理财的工作人士要想在名片、广告中使用CFP标识，需要：（)。

A.获得金融理财师资格

B.获得金融分析师的资格

C.获得金融工程师的资格

D.获得注册金融理财师专业资格

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第9题

专项金融服务方案的特点有哪些？（)

A.除了金融服务方案中相应内容外，主要是向客户介绍金融服务方案的技术优势

B.作为专家身份需对客户存在的问题深度分析，准确把握客户需求

C.针对客户专项问题提出专家解决方案，要向客户明确方案的具体内容、优势、方法、程序等

D.实施计划与措施与综合金融服务方案相近，但要强调一些操作细节问题

E.附件及其他内容是向客户表述不便于在方案中表示的内容，与综合服务方案一致

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第10题

【选择题】：银行业金融机构应当充分发挥（）部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用，加强合规风险的有效识别和管理，确保依法合规经营，切实维护金融消费者的合法权益。

A.营业部

B.风险管理部

C.法律合规部

D.计财部

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第11题

金融机构和支付机构在与客户建立业务关系或者为其提供一次性金融服务时，应当与公安部发布的

恐怖活动组织和恐怖活动人员名单核实，发现属于名单范围的，应当立即向当地公安机关、当地国家安全机关报告。()

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