银行利用信托通道规避监管是合法的。()
银行利用信托通道规避监管是合法的。()
银行利用信托通道规避监管是合法的。()
第1题
下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的()。
A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便
第2题
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束。
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告。
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便。
D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核。
E.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。
第7题
A.勤勉尽职
B.***交易
C.协助执行
D.监管规避
第8题
【多选题】银行从业人员在与客户接洽业务活动中,应做到()。
A . 满足客户的所有需求
B . 公平对待不同国籍、民族、年龄的客户
C . 提供理财建议,协助规避监管
D . 尽可能地对残障者提供便利
第9题
A.监管规避
B.协助执行
C.内部交易
D.风险提示
第10题
A.监管规避
B.协助执行
C.内部交易
D.风险提示