未按规定尽职调查，未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的,应给予什么处分（）

A.固定资产贷款业务流程有缺陷的

B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C.贷款调查、风险评价未尽职的

D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的

E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

A.在重大决策过程中超越授权或工作权限的

B.重大情况或问题未按规定请示报告的

C.未及时、有效传达或执行上级机构决策和规章制度的

D.未按规定开展日常监督检查，或监督检查发现的重大违规问题不按规定移交移送有关职能部门的

A.等安检部门到场确定责任后，及时拨打120进行救助

B.会同消防部分开展排险消险工作

C.立即疏散无关的群众，及时设置警戒带，阻止无关人员进入现场

D.应当向领导汇报后通过公共媒体及时发布权威案事件情况

A.制度

B.反洗钱

C.核算部门

D.营销部门

A.重新识别、调查客户身份。

B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

A.适用于“面对面”客户的尽职调查措施，如亦适用于“非面对面”客户，其也应采取相应调查措施

B.通过设置适当的身份验证措施，识别通过网络购买公司产品的客户

C.不接受未经核实的身份证件

D.不接受刻意回避“面对面”接触的客户

E.客户的地址必须真实、有效