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[多选题]

柜面开户审核功能说法正确的是（）

A.新增加强型尽调调查报告影像查询功能

B.新增开户意愿核实及上门核实地址查询

C.新增四同信息核查功能

D.操作代码为1055

答案

新增加强型尽调调查报告影像查询功能新增开户意愿核实及上门核实地址查询新增“四同”信息核查功能

发布时间：2023-05-15

更多“柜面开户审核功能说法正确的是（）”相关的问题

第1题

单位客户由于新开户6个月无交易中止非柜面，需要在T日恢复非柜面业务，可以由客户经理提交经过审批后的尽调到柜台，柜台审核尽调无误后直接解除中止非柜面业务。（)

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第2题

新对公开户流程支持的场景有（)。

A.提前预约开户

B.未预约直接柜面开户

C.仅支持单一场景开户

D.无此功能

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第3题

尽职调查的结论是柜面开立基本存款账户的必要条件，开户网点客户经理须提供明确的尽职调查报告，作为账户资料妥善保管，同时客户经理应在开户申请书的“银行审核”栏签字，开立一般账户、专用账户无需做尽职调查（）此题为判断题(对，错)。

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第4题

对于小微企业，根据客户开户用途、经营情况等与其约定简单的账户功能，确保客户身份核实程度、账户功能、账户风险大小相互匹配。审慎约定开通网上银行、手机银行、等非柜面支付功能，单位结算卡除外。()此题为判断题(对，错)。

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第5题

对于等级为A18或B7的客户，管控措施为关闭非柜面业务、禁止新开户、由客户经理进行加强型尽职调查。（)

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第6题

单位结算账户开户时，应通过包括但不限于以下（）等方式加强审慎审核

A.对双异地客户上门核实

B.与法人询问沟通

C.双异地客户开户初期原则上不开通非柜面业务

D.工商查询、信息核对

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第7题

经办柜员应根据开户申请编号的首位数字判断新老流程（新线上开户流程编号首字母为（）；原线上开户流程编号首字母为（）），通过不同路径领取柜面受理待办任务

A.1

B.3

C.5

D.7

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第8题

预审名单内客户开通企业APP"汇入汇款确认"功能后可通过企业APP网页版发起外汇汇入汇款预审申请，直接对接至运营中心进行合规审核，双人审核通过后，客户应及时前往柜面提交实物交易背景资料。()此题为判断题(对，错)。

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第9题

当客户持有存量的“179-开户证实书”申请“我行质押”业务时，客户经理从CWAP系统发起解押流程后，网点柜面营运人员领取对公定期存单待办任务后（功能码：BOSCD0218）可处理解押后续业务，该交易界面中“质押用途”将默认“我行质押（）

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第10题

以下关于单位结算账户开立说法正确的是（)。

A.必须严格执行“公司业务经营部门初审，营运部门复审”的审核流程

B.公司业务经营部门对开户资料的完整性和合规性负责

C.营运部门对开户资料的真实性负责

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第11题

整整优惠利率开户功能上线后，在优惠利率有效期内，在（)办理整存整取业务时，系统将根据实际情况进行利率优惠处理。

A.仅限柜面办理

B.仅限渠道办理

C.都可以

D.都不可以

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