第3题
第4题
A.开户单位在开立验资账户时,利用银行工作人员熟悉等条件,非法将银行贷款转入验资账户,进行虚假验资。
B.开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户,骗取银行信贷资金。
C.银行工作人员与外部人员相互勾结,通过虚增贷款形式增加单位存款,利用伪造印章将款项取走,诈骗银行资金。
D.开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口,恶意套取进账单或缴款单,然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。
第5题
对本机构风险级别最高的客户,金融机构应当()进行一次审核,了解其资金来源、资金用途和经营状况等信息,加强对其交易活动的监测分析。
第6题
A、动态评价指标强调利用复利方法计算资金时间价值,它将不同时间内资金的流入和流出,换算成同一时点的价值
B、动态评价指标为不同方案的经济比较提供了可比基础,并能反映方案在未来时期的发展变化情况
C、在进行项目财务评价时,必须选用动态评价指标
D、在对方案进行粗略评价,或对短期投资项目进行评价,以及对于逐年收益大致相等的项目,可采用静态评价指标
第9题
A.刚满17周岁的王某,计算机方面少年天才,已经完全以自己收入作为生活来源;
B.李某,2年前因防卫过当被判处有期徒刑1年半,距执行期满已半年;
C.张某,2年前曾担任破产公司乙公司副经理,因工作过失对乙公司破产负有个人责任,乙公司破产清算完结已逾2年;
D.周某,个人资产主要为房地产,因借高利贷进行房地产投资,面临资金链断裂风险,预计只要利率提高将难以偿还银行贷款。