客户归属机构应视情况将高风险客户列入本行个人贷款客户（)。

A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为

B、C类，资本项目业务被管控，被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;

C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;

D.机构成立时间已满一年但未满两年的。

A.立即恢复账户原状

B.通知真实存款人

C.待与真实存款人取得联系后恢复账户原状

D.将有关情况向人民银行当地分支机构报告

下列关于流程优化的说法，不正确的是：()

A流程优化时应理清各活动之间的内在机构与逻辑关系

B为了避免责任推诿，应尽量使用“相关”“有关”的说法

C对活动中存在高风险的环节进行管理属于控制风险的内容

D导引客户为中心的思想需要导引服务客户的理念

A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

E.将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的

A.资本

B.资金

C.风险

D.客户

A.客户风险承受能力与产品风险评级不匹配时

B.购买高风险理财产品时

C.客户风险承受能力评级为保守型

D.专业投资者购买“月月利”收益凭证

A.五个工作日内

B.三个工作日内

C.立即

D.当日