投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。()

第1题

下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是：（)。

A.了解客户的价值观

B.分析客户的风险偏好

C.分析客户的家庭情况

D.了解客户拟进行财物规划的周期

点击查看答案

第2题

下列不属于理财规划师初次面谈的主要任务的是：（)。

A.向客户提出全面收集信息的要求

B.了解客户的投资偏好

C.了解客户的财务目标

D.向客户解释个人理财的作用、风险和目标

点击查看答案

第3题

理财规划师为客户定制退休养老计划，必须遵循弹性化原则，下列做法符合这一原则的有（）。

A.退休养老规划的制定，应当视个人的身心需求及实践能力而定

B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候，适当的调整，以可行的策略与目标取而代之

C.劝说客户尽早进行规划

D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测

E.发现客户工作单位效益不佳，规划的时候考虑了好坏两种情形

点击查看答案

第4题

理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和

损益表(收入与支出日记账)。()

点击查看答案

第5题

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。A.对于短期投资目标，理财规划师一

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

A.对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

B.对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

C.对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

D.对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

点击查看答案

第6题

在收集客户信息的过程中，信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。（)

点击查看答案

第7题

投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望，客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中，对于短期投资目标，理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品，（）一般不在考虑之列。

A.货币市场基金

B.短期债券

C.债券基金

D.定期存款

点击查看答案

第8题

请教：2010年理财规划师考试《专业能力》考前预测试卷（9)第1大题第24小题如何解答？

【题目描述】

第 24 题于先生家庭的投资与净资产比率为（）。请教：2010年理财规划师考试《专业能力》考前预测试卷（9)第1大题第24小题如何解答？【题目描述】

【我提交的答案】： D

【参考答案与解析】：

正确答案：A

答案分析：

【我的疑问】（如下，请求专家帮助解答）

那个净资产为多少啊

点击查看答案

第9题

在成为个人财务规划师的主要动机调查中，大部分加拿大人选择成为理财规划师是因为：（)。

A.职业的自由和职位的灵活性

B.拥有帮助客户和实现积极差异的能力

C.潜在的高收入

D.感觉到自己对该行业的天赋

点击查看答案

第10题

如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。（)

点击查看答案

投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。（)